Транзитный счет — это внутренний счет банка, открытый в рамках зарплатного проекта. Компания может использовать его только для переводов сотрудникам на их зарплатные счета в Райффайзен Банке.
Через транзитный счет не получится снять наличные, перевести зарплату в другие банки или оплатить счета.
¶ Перевод зарплаты с транзитного счета — как это работает?
-
Платежное поручение
С помощью платежного поручения к своему расчетному или лицевому счету в другом банке компания переводит на транзитный счет в Райффайзен Банка сумму, нужную для перечисления зарплат сотрудникам. -
Зарплатная ведомость
В течение 2-х рабочих дней после зачисления денег на транзитный счет в Райффайзен Банке нужно оформить и отправить зарплатную ведомость. -
Перевод зарплаты
Если сроки отправки соблюдены, оба платежных документа получены от одной компании, а суммы в них совпадают*, Райффайзен Банк с транзитного счета переведет деньги на счета сотрудников в соответствии с ведомостью.
*если суммы не совпадают, мы отклоним ведомость
- Возврат средств
Если деньги были зачислены на транзитный счет в Райффайзен банк, а ведомость так и не поступила, на второй рабочий день после дня их зачисления мы вернем деньги обратно.
¶ Как перевести зарплату сотрудникам на счета в другие банки?
Перевод зарплаты на счета в другие банки с транзитного счета невозможен.
Вам нужен открытый расчетный счет в рублях в Райффайзен банке и доступ к Зарплатному проекту в Райффайзен Бизнес Онлайн.
Для перевода по ведомости на счета в другие банки пользуйтесь внешними платежами. При опции внешних платежей с маскированием используется транзитный счет.
Узнайте больше о внешних платежах
¶ Как оформить платежное поручение?
Сумма платежного поручения к транзитному счету должна совпадать полностью до копеек с общей суммой в платежной ведомости.
По каждому виду дохода оформляются отдельные платежная ведомость и платежное поручение. Код дохода обязательно указывается только при выплате работникам заработка и прочих доходов (ч. 5.1 ст. 70, ст. 98 ФЗ № 229). В назначении платежа может быть ссылка только на одну платежную ведомость.
¶ Список обязательных полей и пример заполнения
- ИНН — ИНН компании
- КПП — КПП компании
- Плательщик — Название компании
- Сумма прописью — Сумма перевода с расчетного счета компании (общая сумма в платежной ведомости), указывается прописью
- Сумма — Сумма перевода с расчетного счета компании (общая сумма в платежной ведомости), указывается цифрами. Рубли в сумме цифрами отделяются от копеек знаком «–».Если платеж без копеек, после рублей ставится знак «=»
- Счет (СЧ№) — номер расчетного счета компании, открытый в банке плательщика.
- Банк плательщика — наименование банка плательщика.
- БИК — БИК АО «Райффайзенбанк»
- СЧ№ — корреспондентский счет банка плательщика
- Банк получателя — название подразделения АО «Райффайзенбанк»
- БИК
- СЧ№ — корреспондентский подразделения АО «Райффайзенбанк»
- ИНН — ИНН АО Раййфайзенбанк
- КПП — КПП АО Раййфайзенбанк
- Получатель — название подразделения АО «Райффайзенбанк»
- СЧ№ — номер транзитного счета из заявления, открытый по форме Приложения № 5 к Процедуре в рублях
- Наз. пл. — код вида дохода (если применимо).
- Назначение платежа — тип выплаты, период, за который перечисляются деньги, номер и дата платежной ведомости, сумма взыскания по исполнительному листу (если применимо)
- Очер. пл. — Очередность платежа (регулируется статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации)
¶ Оформление платежного поручения для оплаты комиссии
Если соглашением предусмотрена комиссия за обработку платежной ведомости, компания дополнительно направляет в банк платежное поручение на сумму комиссии.
В поле Назначение платежа укажите:
— «Перечисление денежных средств для оплаты комиссии за обработку ведомости №__ от < дата >. В назначении платежа может быть ссылка только на одну ведомость.
— Если в ведомости участвует нерезидент (компания или сотрудник), то вначале поля «Назначение платежа» укажите {VO80050}. Значение вписывается включая фигурные скробки.
¶ Как оформить зарплатную ведомость?
Оформление зависит от способа передачи ведомости в банк.
Чтобы передать ведомость на бумажном носителе через клиентский офис банка или отправить в электронном виде через сервис «Письма» в онлайн-банке, используйте специальный шаблон. Актуальную версию и образец заполнения можно запросить у зарплатного менеджера или у службы поддержки зарплатных клиентов по телефону: 8 800 700-69-27 или электронному адресу: SSC_CustomerService@raiffeisen.ru.
Если вы загружаете ведомость из 1С в разделе Зарплатный проект Райффайзен Бизнес Онлайн, воспользуйтесь рекомендациями по заполнению полей.
По каждому виду дохода оформляются отдельные платежная ведомость и платежное поручение. Код дохода обязательно указывается только при выплате работникам заработка и прочих доходов (ч. 5.1 ст. 70, ст. 98 ФЗ № 229). В назначении платежа может быть ссылка только на одну платежную ведомость.
¶ Список обязательных полей и пример заполнения
- Назначение платежа. Укажите тип выплаты в соответствии с зарплатным соглашением.
Коды валютной операции в назначении платежа должны соответствовать видам выплаты. Код валютной операции должен быть указан перед текстовой частью в поле «Назначение платежа», заключен в фигурные скобки и иметь следующий вид: {VOXXXXX}. Отступы и пробелы внутри фигурных скобок не допускаются. Используемые значения кодов VO указаны в Приложении №8 к Процедуре.
-
№. Внесите номер платежной ведомости. Номер не должен быть двойным, т. е. указанным через «/».
-
Дата. Заполняется в формате «дд.мм.гггг»
-
Наименование компании. Максимальная длина — 50 символов.
-
Контактное лицо. Ф.И.О. контактного лица.
-
Телефон. Телефон контактного лица.
-
Номер счета. Нужно указать номер расчетного или транзитного счета, открытого для компании в рамках зарплатного соглашения (20 знаков без пробелов, только цифры).
Поля платежной ведомости, выделенные желтым цветом, не корректируются. Можно редактировать только данные по получателю (сотруднику). Удалять или добавлять строки, изменять суммы, корректировать курс валюты (если применимо).
-
Столбец А: Укажите счет получателя
-
Столбец В: Ф.И.О. получателя полностью
-
Столбец С: Дата рождения получателя
-
Столбцы D, E, G: Сумма выплаты каждому получателю в RUR/USD/EUR (не более двух знаков после запятой)
-
Столбец I: Сумма взыскания по исполнительному документу
За правильное оформление в платежной ведомости кода дохода, назначения платежа и взыскания отвечает компания.
¶ Как загрузить ведомость в онлайн-банк?
В этом видео показали, как загрузить ведомость из 1С в Зарплатный проект.
Узнайте способы создания ведомости, если вы пользуетесь транзитным счетом для выплаты зарплаты через внешние платежи с маскированием.
¶ Особенности, которые нужно знать при отправке ведомости
¶ В электронном виде через зарплатный модуль Райффайзен Бизнес Онлайн (РБО)
― Валюта ― только рубли.
― Зачисление зарплаты резидентам и нерезидентам
по одной ведомости.
― Отправка единого платежного поручения на общую сумму ведомости.
― Автоматическое заполнение назначение платежа
по выбранному типу выплаты.
― Расширенный список типов выплаты — 41 вариант зачисления.
― Моментальное зачисление зарплаты.
― Возможность перечислений на счета в стороннем банке при использовании схемы перевода через счет банка
― Возможность конвертации из российских рублей
в йены или евро.
¶ Через сервис «Письма» в онлайн-банке или на бумажном носителе в офисе банка
― Валюта ― ₽/$/€.
― Перечисление только на карты Райффайзен Банка.
― Отдельные платежные поручения на общую сумму выплат по резидентам и на общую сумму выплат по нерезидентам.
― Платежная ведомость может быть предоставлена
для следующих типов выплат: заработная плата; командировочные, представительские, хозяйственные расходы; социальные выплаты.
¶ Когда отправить ведомость, чтобы банк исполнил ее в тот же день?
- на счета физических лиц — до 18:00 по Москве;
- на счета физических лиц платеж с конвертацией — до 16:30 по Москве. Если позднее, то на следующий день при соответствии условиям фиксации курса валюты для компании. Сумма должна соответствовать курсу, зафиксированному на предыдущий день.
Перевод с автопополнением транзитного счета для маскирования, отправленный до 18:00 по Москве, будет обработан в этот же день.
Если ведомость отправить через сервис «Письма» в онлайн-банке до 15:00 по Москве, переведем деньги в тот же день. Если позже — в течение следующего рабочего дня.
Если ведомость передать на бумажном носителе в клиентском офисе до 12:00 по Москве, то мы исполним ее в тот же рабочий день.
Подробные сроки исполнения ведомости можно посмотреть по ссылке
¶ Когда нужно пополнить транзитный счет на нужную сумму?
Если в срок деньги не поступят, отправьте платежную ведомость в банк еще раз. Для каждого типа выплат должны быть отдельные платежная ведомость и платежное поручение на одинаковую сумму, с указанием кода дохода и размером взысканий по исполнительным документам.
¶ Что важно знать про исполнение ведомости?
-
Если компания сделала перевод со своего расчетного счета в другом банке на транзитный счет в Райффайзен Банке, а платежная ведомость не поступила, деньги вернутся обратно на второй рабочий день.
-
Перевод денег по платежной ведомости на счета сотрудников в других банках (внешние платежи) возможен только в рублях через Зарплатный модуль с обязательным использованием схемы перевода через счет банка и открытым расчетным счетом в Райффайзен Банке.
-
Если на счете недостаточная сумма денег для выплаты сотрудникам, платежная ведомость будет действительна еще 10 календарных дней с даты, указанной в ней, чтобы вы успели пополнить счет для исполнения ведомости. Если деньги через 10 дней не поступят, мы не сможем выполнить платеж. В онлайн-банке вы увидите статус Отклонена. Ведомость нужно будет отправить повторно.
-
Для каждого типа выплат должны быть отдельные платежная ведомость и платежное поручение на одинаковые суммы. Чтобы все прошло правильно, важно указать код дохода и суммы взысканий по исполнительным документам (если применимо).
-
Общая сумма платежной ведомости и сумма комиссии за ее исполнение (если применимо) переводятся отдельными платежами.
¶ Как банк понимает какое платежное поручение соответствует ведомости?
- ИНН плательщика;
- общая сумма платежной ведомости;
- сумма комиссии (если применимо).
¶ Можно ли в одной зарплатной ведомости к транзитному счету указывать резидентов и нерезидентов?
Да, можно. Если в Платежной ведомости указаны одновременно получатели — резиденты и нерезиденты, деньги списываются двумя отдельными суммами: общей суммой по резидентам и общей суммой по нерезидентам.
Коды валютной операции в назначении платежа должны соответствовать видам выплаты. Код валютной операции должен быть указан перед текстовой частью в поле «Назначение платежа», заключен в фигурные скобки и иметь следующий вид: {VOXXXXX}. Отступы и пробелы внутри фигурных скобок не допускаются. Используемые значения кодов валютных операций указаны в Приложении №8 к процедуре
¶ Какие переводы можно делать нерезидентам?
¶ Можно ли сделать выписку по транзитному счету?
Если вам нужна опция просмотра истории, напишите менеджеру и он запросит специальный доступ для вашей компании.
¶ Что будет с остатком по ведомости, если некоторым сотрудникам не смогли перевести зарплату?
Если были получены отрицательные проверки по счетам получателей, мы не сможем зачислить деньги на такие счета.
Ведомость будет исполнена частично, а остаток вернется отправителю: в этот же рабочий день, если сумма поступила до 18:00,
на следующий рабочий день, если поступление было после 18:00.
Если другой банк не смог зачислить деньги на счет сотрудника и вернул их на транзитный счет в Райффайзен Банке, мы автоматически вернем эту сумму на расчетный счет вашей компании.
¶ Сколько стоит обслуживание транзитного счета?
¶ Сообщает ли банк в налоговые органы об открытии транзитного счета?
В соответствии с пунктом 2 статьи 11 Налогового Кодекса РФ счетами признаются расчетные (текущие) и иные счета в банках, которые были открыты на основании договора банковского счета. На эти счета зачисляются, а также с них могут списываться деньги организаций.
Также в рамках аудиторского запроса информация по остаткам на таком счете не предоставляется, т.к. хранение остатков на счете не предусмотрено.
¶ Документы для открытия транзитного счета
Список документов для открытия ЗП транзитных счетов. Компания-резидент - Список документов для открытия ЗП транзитных счетов ИП
- Список документов для открытия ЗП транзитных счетов. Компания-дипломатическое представительство
- Список документов для открытия ЗП транзитных счетов. Компания-нерезидент
- Памятка по выплате зарплаты с использованием транзитного счета для печати
¶ Контакты
Группа поддержки зарплатных клиентов
SSC_CustomerService@raiffeisen.ru
8 800 700-69-27