¶ Содержание
- О счете
- Механика работы
- Оформление документов
- Способы отправки
- Сроки исполнения
- Важные нюансы
- Частые вопросы
- Документы
- Контакты
¶ О транзитном счете
Транзитный счет — это внутренний счет банка, открываемый для перечисления денежных средств сотрудникам в рамках зарплатного проекта.
Ограничения использования:
- Снятие наличных средств невозможно.
- Перевод заработной платы в другие банки возможен только для транзитного счета с маскированием.
- Оплата счетов контрагентов невозможна.
¶ Механика работы переводов
Процесс выплаты заработной платы через транзитный счет состоит из четырех этапов:
- Пополнение (Платежное поручение)
Компания переводит необходимую сумму со своего расчетного счета (в Райффайзен Банке или стороннем банке) на транзитный счет. - Формирование ведомости
Не позднее 2 рабочих дней с момента зачисления средств необходимо оформить и отправить зарплатную ведомость. - Исполнение перевода
Банк проверяет совпадение сумм в платежном поручении и ведомости, а также принадлежность документов одной компании. При успешной проверке средства перечисляются сотрудникам.Если суммы не совпадают, ведомость будет отклонена через 10 календарных дней, а деньги вернутся по обратным реквизитам на 3-й рабочий день
- Возврат средств
Если средства поступили на транзитный счет, но ведомость не была предоставлена в срок, деньги возвращаются отправителю на 3-й рабочий день со дня зачисления.
¶ Переводы в другие банки
Для выплаты заработной платы сотрудникам на счета в сторонние банки необходимо использовать:
- Расчетный счет в Райффайзен Банке, либо
- Специальный транзитный счет с подключенной услугой «Внешние платежи».
Маскирование платежей:
При использовании специального транзитного счета включена опция маскирования. В выписке по расчетному счету суммы зарплат и банки-получатели скрыты, видна только общая сумма списания.
¶ Оформление платежных документов
¶ Требования к платежному поручению
Сумма платежного поручения должна полностью совпадать (до копейки) с общей суммой зарплатной ведомости.
Важно:
- По каждому виду дохода оформляются отдельные ведомость и платежное поручение.
- Код дохода обязательно указывается при выплате заработка и прочих доходов (ч. 5.1 ст. 70, ст. 98 ФЗ № 229).
- В назначении платежа допускается ссылка только на одну платежную ведомость.
Обязательные поля для заполнения:
| Поле | Значение |
|---|---|
| ИНН / КПП | ИНН и КПП компании-плательщика. |
| Плательщик | Наименование компании. |
| Сумма | Общая сумма ведомости . |
| Счет плательщика | Номер расчетного счета компании. |
| Банк плательщика | Наименование и реквизиты банка плательщика (БИК, корр. счет). |
| Получатель | Подразделение АО «Райффайзенбанк». |
| Счет получателя | Номер транзитного счета. |
| Назначение платежа | Тип выплаты, период, номер и дата ведомости |
| Код вида дохода | Указывается в поле «Наз. пл.» (если применимо). |
| Очередность платежа | Согласно ст. 855 ГК РФ. |
¶ Способы отправки ведомости
| Характеристика | Через Зарплатный модуль (Онлайн-банк) | Через сервис «Письма» / Бумажный носитель |
|---|---|---|
| Валюта | Только рубли (RUR). | Рубли (RUR), Доллары (USD), Евро (EUR). |
| Получатели | Резиденты и нерезиденты (в т.ч. внешние платежи). | Только карты Райффайзен Банка. |
| Платежное поручение | Единое на общую сумму ведомости. | Отдельные на суммы выплат резидентам и нерезидентам. |
| Типы выплат | Расширенный список (41 вариант). | Зарплата, командировочные, социальные выплаты. |
| Зачисление | Моментальное. | В соответствии со сроками обработки документов. |
Видеоинструкция: загрузка ведомости из 1С
¶ Сроки исполнения платежей
Для исполнения ведомости текущим днем необходимо соблюсти следующие сроки отправки:
| Способ отправки | Условие | Срок отправки (МСК) |
|---|---|---|
| Онлайн-банк (Зарплатный проект) | На счета в другом банке | до 18:00 |
| На счета физлиц с конвертацией | до 16:30 | |
| Переводы между счетами Райффайзен Банка* | до 21:00 | |
| Переводы со счетов в других банках* | до 21:00 | |
| Сервис «Письма» | На счета в Райффайзен Банке | до 15:00 |
| Офис банка | Бумажный носитель | до 12:00 |
* При условии наличия достаточной суммы на счете к 18:40 для перевода и оплаты комиссии.
Конвертация: Платежи с конвертацией, отправленные после 16:30, исполняются на следующий день при условии соответствия курса, зафиксированного накануне.
¶ Важные нюансы исполнения
- Последовательность действий: Рекомендуется сначала отправлять ведомость. У вас будет 10 календарных дней на предоставление платежного поручения. Если сначала отправить поручение, ведомость должна поступить в течение 2 рабочих дней, иначе средства будут возвращены.
- Недостаток средств: Если на момент обработки на счете недостаточно средств, ведомость остается действительной в течение 10 календарных дней. Если пополнение не поступит в этот срок, статус изменится на «Отклонена», и потребуется повторная отправка.
- Идентификация: Банк сопоставляет поручение и ведомость по двум параметрам: ИНН плательщика, общая сумма ведомости.
- Резиденты и нерезиденты: В одной ведомости можно указывать обе категории получателей. Списания пройдут двумя отдельными суммами (общая по резидентам и общая по нерезидентам).
- Возврат остатков: Если часть платежей не прошла (например, неверный счет), остаток средств вернется отправителю:
- В тот же день — если поступление было до 18:00.
- На следующий день — если после 18:00.
- Возвраты от банков-получателей зачисляются на расчетный счет компании автоматически.
¶ Частые вопросы
Какие переводы доступны нерезидентам?
Компания-резидент может перечислять нерезидентам зарплату, авансы, командировочные, представительские и социальные расходы. Перечень кодов валютных операций указан в Приложении № 8 к Процедуре.
Можно ли получить выписку по транзитному счету?
Счета, открытые после 25 августа 2023 года, работают в режиме «только чтение» без доступа к выписке. Для отчетности используйте выгрузку по ведомости или выписку со своего расчетного счета. При необходимости доступа к истории операций обратитесь к менеджеру.
Сообщает ли банк об открытии счета в налоговую?
Нет. Транзитный счет не является расчетным счетом в понимании ст. 11 НК РФ, поэтому банк не уведомляет контролирующие органы (ФНС, ПФР, ФСС, ФОМС) о его открытии или закрытии. Остатки на счете не хранятся, поэтому в аудиторских запросах информация по ним не предоставляется.
Сколько стоит обслуживание?
Комиссия за обслуживание транзитного счета не взимается. Оплата производится только за услуги по переводу средств согласно тарифам банка.
¶ Документы для открытия
Список документов. Компания-резидент- Список документов. ИП
- Список документов. Дипломатическое представительство
- Список документов. Компания-нерезидент
- Памятка по выплате зарплаты (для печати)
¶ Контакты
Группа поддержки зарплатных проектов
| Канал связи | Реквизиты |
|---|---|
| Электронная почта | SSC_CustomerService@raiffeisen.ru |
| Телефон | 8 800 700-69-27 |